美國(guó)EB5投資移民可能出現(xiàn)的五大變化

隨著美國(guó)EB-5投資移民排期的正式開始，美國(guó)投資移民的門檻會(huì)有所提高似乎已成了不可置疑的事實(shí)。美國(guó)參議院委員會(huì)司法委員會(huì)高級(jí)參議員Patrick J. Leahy于6月4日提出了名為“促進(jìn)和改革外國(guó)投資和美國(guó)就業(yè)創(chuàng)造”的EB-5改革，即S1501提案，該新提案的主要內(nèi)容如下：

　　1. EB-5區(qū)域中心法案延長(zhǎng)5年，至2020年9月30日。

　　2. 賦予DHS(國(guó)土安全局)更大的權(quán)力，如涉及欺詐、刑事犯罪或威脅公共和國(guó)家安全，該部門可拒絕或終結(jié)該申請(qǐng)。

　　3. 設(shè)立“EB-5誠(chéng)信基金”，區(qū)域中心支付2萬(wàn)美元的年費(fèi)，以便DHS可以進(jìn)行項(xiàng)目和審計(jì)，在美國(guó)境內(nèi)或境外偵查和調(diào)查欺詐行為。

　　4. 對(duì)區(qū)域中心和開發(fā)商的負(fù)責(zé)人進(jìn)行背景調(diào)查。

　　5. 要求DHS在投資者遞交申請(qǐng)前審核項(xiàng)目。

　　6. 要求向投資者披露更多信息，包括商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)和利益沖突。

　　7. 更嚴(yán)格的項(xiàng)目監(jiān)控，以及更嚴(yán)格的證券法合格要求。

　　8. 修改TEA(目標(biāo)就業(yè)區(qū))的定義，以便鼓勵(lì)在高失業(yè)地區(qū)和鄉(xiāng)村地區(qū)的投資。

　　9. 增加投資門檻，TEA為80萬(wàn)美元，非TEA為120萬(wàn)美元。

　　10. 降低審批時(shí)間，通過(guò)加速商業(yè)計(jì)劃審批，并且調(diào)整收費(fèi)以實(shí)現(xiàn)有效審批。

從提案的主要內(nèi)容來(lái)看，美國(guó)EB-5投資移民將可能出現(xiàn)五大影響投資人的變化：

變化一、投資較低額度提高

美國(guó)EB-5投資移民的較低投資額度將提高至80萬(wàn)美元似乎已成了既定事實(shí)。根據(jù)提案說(shuō)明來(lái)看，投資目標(biāo)就業(yè)區(qū)的較低投資額將為80萬(wàn)美元，其他地區(qū)的較低投資額為120萬(wàn)美元。美國(guó)EB-5投資移民的投資金額原本是較低100萬(wàn)美元，但如果是在TEA地區(qū)，則可以低至50萬(wàn)美元?！　?/span>

變化二：重新定義目標(biāo)就業(yè)區(qū)

　  美國(guó)EB-5項(xiàng)目大部分位于大城市，甚至是大城市的核心地段。在計(jì)算就業(yè)率時(shí)，一般會(huì)將周邊的高失業(yè)率地區(qū)統(tǒng)計(jì)進(jìn)來(lái)。顯然美國(guó)政府也意識(shí)到這點(diǎn)，因此這次的提案才提出修改對(duì)目標(biāo)就業(yè)區(qū)的定義。將TEA的認(rèn)證權(quán)利由州政府轉(zhuǎn)至國(guó)土安全局，而且是失業(yè)率為全國(guó)平均失業(yè)率150%的單一人口統(tǒng)計(jì)區(qū)域，這對(duì)于在大城市的投資項(xiàng)目尤其不利。

　　變化三：就業(yè)計(jì)算方式變更

　　美國(guó)EB-5投資移民申請(qǐng)者必須為當(dāng)?shù)貏?chuàng)造10個(gè)就業(yè)崗位，這是投資者能否轉(zhuǎn)為永居居留的必要條件之一。因此關(guān)于就業(yè)的計(jì)算一直都是EB-5項(xiàng)目的核心問(wèn)題。

　　新提案提出，隸屬于一個(gè)區(qū)域中心的商業(yè)企業(yè)的投資者，所使用的間接就業(yè)數(shù)較高可以到90%的就業(yè)需求。新提案還規(guī)定，即使非EB-5資金的占比超過(guò)總投資額的30%，非EB-5資金所產(chǎn)生的就業(yè)較多只能占總就業(yè)的30%。這又是一個(gè)與現(xiàn)行操作不同的變化。不過(guò)，隨著投資額度的提高，相信創(chuàng)造10個(gè)就業(yè)機(jī)會(huì)的成功率會(huì)更高。

　　變化四：資金來(lái)源證明要求提高

一直以來(lái)，美國(guó)EB-5投資移民項(xiàng)目都以要求低、審核較為簡(jiǎn)單為優(yōu)勢(shì)。但此次的提案要求加強(qiáng)資金來(lái)源審核，具體內(nèi)容包括：

1）必須證明項(xiàng)目管理費(fèi)合法來(lái)源；

2）強(qiáng)制要求投資者有7年的稅收記錄；

3）資金贈(zèng)與只能來(lái)自于配偶、父母、子女、兄弟姐妹或者祖父母；

4）抵押貸款的抵押物必須完全由申請(qǐng)人擁有；

5）貸款必須通過(guò)有信譽(yù)的銀行或貸款機(jī)構(gòu)取得，這些貸款機(jī)構(gòu)必須是由州、區(qū)域或國(guó)家法律或使用的法律裁定來(lái)認(rèn)定。

　　變化五：要求加強(qiáng)對(duì)投資者的保護(hù)

　　新提案要求加強(qiáng)對(duì)投資者的保護(hù)力度，向投資者披露更多信息，包括商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)和利益沖突等。而且對(duì)項(xiàng)目開發(fā)商和區(qū)域中心負(fù)責(zé)人都要做詳細(xì)的調(diào)查，對(duì)項(xiàng)目計(jì)劃書進(jìn)行事前審核，對(duì)區(qū)域中心欺詐行為加強(qiáng)審核等。

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