美國移民投資審核標準

投資移民并不是花錢買綠卡、或買房換綠卡這么簡單，而是一個消耗時間、精力、金錢，需要專業(yè)人士指導、按照美國相關法律一步步來完成的復雜過程。下面小編就來給您介紹一下美國移民投資審核標準。

投資移民是否能夠辦理成功，較后是否能夠拿到臨時綠卡、成功轉(zhuǎn)為永久綠卡，移民局考量的較關鍵三大要素分別是申請人的投資資本、新建商業(yè)實體和創(chuàng)造就業(yè)。而申請人的投資資本就是投資移民較關鍵的首先步。

資本和投資兩大關鍵概念定義

資本定義：

投資移民中討論的資本(capital)并不意味著現(xiàn)金(cash)，而是寬泛地指代投資人可以提供的創(chuàng)造商業(yè)價值的資本，其中不僅包含申請人持有的合法的現(xiàn)金、設備、庫存、現(xiàn)金等價物、投資人所有的抵押資產(chǎn)以及其他有形資本，甚至還包括申請人擁有的許諾在未來兩年內(nèi)可以支付的資本。

這些資產(chǎn)應該按照美國公平市場價值、按美金進行計算，投資移民申請人必須可以證明TA是這些資產(chǎn)的合法擁有者，而直接或間接獲得的非法資產(chǎn)將不能作為用于投資移民的資本計算在內(nèi)，所以投資人必須提供相應的證明來證實自己是通過合法手段獲取到所有的投資移民資本，移民局的書面文件指明這些證明包括：(以下內(nèi)容無需提供全部，只要根據(jù)投資人資金來源實際情況酌情提供即可)

資金來源證明

外國商業(yè)注冊記錄

過去五年中在美國之外地區(qū)所持有的企業(yè)、個人退稅記錄

過去十五年間在美國之外在任何國家、地區(qū)獲取的與投資人相關的民事、刑事法庭文件

投資定義：

投資移民中的投資(Invest)：投資意味著投資人提供資本來美國投資，不可以通過資金投資這個商業(yè)實體換回債券、債務以及其他各種保障性回報方式。移民局在各種指導文件中強調(diào)，投資移民是一個有風險性的投資行為，投資人必須實際愿意承擔投資風險投入所需資本。法律條文或移民局的指導意見里不會對風險程度進行界定。

什么樣的資金來源可用于投資移民?

在投資移民過程中，是否能夠證明投資資金來源和積累過程和資金轉(zhuǎn)移路徑的合法性都是較終是否能取得臨時綠卡的關鍵因素。移民局并未對資金來源種類進行限制，但不管申請人有多少種獲得投資移民資金的來源，每一個來源必須都有充分的證據(jù)證明資金的合法來源性。

合法的資金來源，顧名思義，任何通過貪污或犯罪行為所獲得的、或無法證明正當來源的資金均不可用于投資移民所用。此外，沒有繳稅的收入，以及在美國在無合法工作許可的情況下取得的收入也不被認為是合法收入。

常見的資金來源渠道可包括：

投資移民申請人自身的收入，例如工資酬勞、獎金等;

投資移民申請人的投資收益，例如房地產(chǎn)買賣收益、股票交易收益、公司運營盈利分紅等;

以資產(chǎn)抵押借貸獲得的貸款，例如通過抵押房產(chǎn)向銀行獲得的借貸資金，或企業(yè)主用股東權益做抵押從自己的公司借款;

他人給予投資移民申請人的資金，例如遺產(chǎn)繼承、贈予等。

不常見的資金來源渠道可包括：

彩票中獎;

政府或第三方公司賠償

訴訟中的賠償

移民局做投資移民資料審查并不是要掘地三尺審查申請人祖孫三代，申請人只需集中精力合理證明用于投資移民的這筆資金是合法來源即可，無需提供所有個人資產(chǎn)的來源證明。

常見資金來源的首先類，申請人自身收入證明起來相對比較容易，由于移民局在審理檢驗申請人的申請材料時，對認為利益不相關第三方提供的資料可信度更高，所以在提供公司出具的收入證明之外，申請人還可以直接提供銀行出具的工資賬號流水單、或近年來的納稅記錄都可以簡單明了地證明投資人的工資、獎金酬勞。

第二類申請人的投資收益需注意幾個地方：

如果申請人擁有自己的私營企業(yè)，因為投資移民屬于個人行為，所以投資人要將公司的資金和個人的收益分開，不可以使用公司的資金辦理個人投資移民。即使是企業(yè)經(jīng)營者，也應該是通過公司將分配的紅利存入經(jīng)營者個人賬戶后，經(jīng)營者繳納完對應的相關稅款后，才能將這筆資金用于投資移民。

很多中國投資移民申請人都通過賣房獲得投資移民資金，移民局在審查這類資金來源時會格外注意售賣房產(chǎn)的真實價值、申請人是否是售賣房產(chǎn)的所有人、該套房產(chǎn)涉及的購房貸款狀況如何。

第三類也是目前中國投資移民申請人比較常見的一種做法，通過資產(chǎn)抵押獲得的借貸資金用于投資移民。對于此類資金，移民局強調(diào)申請人必須證明“債務是由申請人實際擁有的資產(chǎn)作為抵押從而獲得的資金”，申請人必須對債務負首要責任，且抵押品價值足夠償還債務金額。

而對于股東抵押股權借貸類，移民局會重點考察該申請人在其公司的股權金額(抵押值)必須高于借款金額，并且借貸合同中要清楚說明借款額、抵押品、利率以及借款目的(用作投資移民)這些關鍵要素。

第四類目前很多中國投資移民家庭將子女作為主申請人，這樣就要求父母要先將資金以贈予的形式讓渡到孩子名下，簽署有效的贈予合同、提供贈予人的財務背景材料及資金來源都非常重要。

另外有一點需要引起申請人的注意，在很多情況下移民局還會要求投資人證明投資移民直接相關資產(chǎn)的初始資金來源，例如申請人如果賣房獲得投資資金，那么就要提供當年購房資金的來源證明;如果投資人銷售股票獲得投資資金，那么就要證明當年購買股票的資金來源;如果投資資金屬于贈予所得，那么贈予人就要提供原始資金的合法來源;如果申請人是從自己企業(yè)抵押股權借貸用于投資移民，那申請人需證明當初購置該企業(yè)股權的資金的合法來源。以此類推，在很多情況下申請人不僅要證明直接用于投資移民的資金來源，這部分資金的原始投入也要來路正當。

對資金數(shù)額的要求

按照現(xiàn)行美國投資移民的相關規(guī)定，申請移民的投資人需要投入至少100萬美金在美國境內(nèi)的新建、重組或擴張的商業(yè)項目上，并為美國公民、綠卡持有者、或其他具有合法工作身份且正在辦理移民的申請人創(chuàng)造至少10個全職就業(yè)機會，全職員工需要每周至少工作35小時。

在投資金額方面，其中的例外是投資在目標就業(yè)區(qū)(Targeted Employment Area, TEA)，地處符合標準目標就業(yè)區(qū)的投資移民項目投資金額可降低至50萬美金。

移民局規(guī)定，投資移民申請人可以在滿足特定情況下進行組合投資，只要總金額滿足投資要求，且創(chuàng)造至少10個全職就業(yè)崗位即可。

那么怎樣才滿足組合投資要求呢?舉個例子，如果一位投資移民申請人選擇的項目并非在目標就業(yè)區(qū)，那么TA將拿出至少100萬美金的投資金額。100萬美金需投資在同一商業(yè)實體后，可再將資金分別投入到這一商業(yè)實體的下屬兩個商業(yè)項目中，但上述商業(yè)實體需全資擁有這兩個商業(yè)項目，并且滿足兩個項目累計直接創(chuàng)造10個全職就業(yè)崗位的要求。如果不是區(qū)域中心，只是簡單地投資在不隸屬于同一公司的不同的商業(yè)項目上，即使投資累計達到要求金額、創(chuàng)造了足夠的就業(yè)崗位，依然不符合投資移民要求。

目標就業(yè)區(qū)的考核標準

上文已經(jīng)提及，如果在符合標準的目標就業(yè)區(qū)投資，原本100萬美金的投資金額可降低至50萬美金，那么目標就業(yè)區(qū)如何定義呢?

以下滿足目標就業(yè)區(qū)的兩種情況，兩者取其一即可：

地處偏遠地區(qū)，在大都市統(tǒng)計區(qū)(Metropolitan Statistical Area)之外的地區(qū)或者人口少于2萬的城鎮(zhèn);

高失業(yè)率地區(qū)，即失業(yè)率至少高于美國平均水平150%的地區(qū)。(因為高失業(yè)率地區(qū)計算方式相對靈活，目前很多TEA滿足第二種情況)。

之所以制定這樣的優(yōu)惠政策，也是為了可以為這些地處偏遠的、高失業(yè)率地區(qū)帶來投資、新建商業(yè)項目、刺激地方經(jīng)濟增長、創(chuàng)造就業(yè)，這也就意味著這個商業(yè)項目主要的運營范圍不能離開該目標就業(yè)區(qū)。如果該商業(yè)項目在多地運營，那么投資移民申請人就必須證明在目標就業(yè)區(qū)運營的業(yè)務范圍是整個商業(yè)項目較重要的環(huán)節(jié)、和創(chuàng)造就業(yè)聯(lián)系較為緊密。

目標就業(yè)區(qū)可按照地理、或行政區(qū)域進行劃分，證明以下其中一點即可：

證明該區(qū)域是在大都市統(tǒng)計區(qū)之外、或人口少于2萬的城鎮(zhèn)

證明該區(qū)域失業(yè)率至少高于美國平均水平的150%

由該地區(qū)州政府出具的書面文件，可證明該地區(qū)雖然地處大都市統(tǒng)計區(qū)之內(nèi)但在它自己的范圍內(nèi)具有高于美國平均失業(yè)水平的150%

投資移民規(guī)定州級政府有權利根據(jù)地理、或行政區(qū)域劃分規(guī)定目標就業(yè)區(qū)，即使該區(qū)域并未滿足“大都市統(tǒng)計區(qū)之外、或人口少于2萬”，只要證明該區(qū)域已達高失業(yè)率標準即可。州政府在指定目標就業(yè)區(qū)之前，需正式通知移民局該州內(nèi)的部門、委員會或相關機構(gòu)可提供證明該地區(qū)的高失業(yè)率，并由相關機構(gòu)致信移民局提供相關證據(jù)。

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注：本文僅作為疑問解答參考，不涉及具體投資建議。由于移民政策的時效性和變動性較大，如需了解全新移民政策請咨詢在線客服或微信電話聯(lián)系我們的專業(yè)顧問。